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각종 금융사기 피해, 미리알고 대비하면 금융사기 피해를 막을 수 있다. 국제 경제의 악화로 인해 각종 금융 ...

Posted in 유럽전체  /  by eknews  /  on Apr 04, 2011 08:11
각종 금융사기 피해,
미리알고 대비하면 금융사기 피해를 막을 수 있다.

 

 

국제 경제의 악화로 인해 각종 금융 사기 피해가 증가하고 있는 가운데 주아일랜드 한국대사관이 피해 방지를 위

해 사례와 예방방법을 정리해 발표했다.

유로저널 독자들을 비롯한 재유럽 한인들은 아래와 같은 유형을 잘 숙지해두었다가,자신은 물론 주위 한인 동포들

이 피해를 더이상 입지 않도록 주의가 당부된다.

 


가,이메일 사기

 

전혀 모르는 외국인이나 페이스북.트위터 같은 소셜 네트워크 서비스(SNS)에서 사귄 외국인 친구로부터 거액을 손

쉽게 벌 수 있다는 메일을 받으면서 시작됩니다.

 

1. 사례

 

① 해외복권에 당첨되었습니다.

 

가짜 해외은행 :
거액의 복권에 당첨되었습니다. 당첨금을 인출하고 싶으면 서류처리 비용 등 수수료를 송금하세요.

 

▶ 매우 정교한 위조 복권 당첨금 증명서, 은행 직원 신 분증등을 같이 보내와 피해자를 현혹시킵니다.

 

② 거액의 유산 상속인으로 지정되었습니다.

 

 가짜 UN.FBI  :

 

거액의 유산 상속인으로 지정되었습니다.

돈을 보내려면 송금 수수료가 필요하니 우선 수수료를 보내주세요.

 

▶ 위조 국제기관 인증서를 보내 피해자를 현혹시킨 후   수수료를 가로채는 수법을 사용합니다.

 

③ 블랙머니를 보관하고 있습니다.

 

사기범  : 


미국정부 원조금, 아프리카 전직 대통령의 비자금을 몰래 빼돌려 검게 염색(일명 블랙머니)해 외국에 보관하고

습니다. 염색을 지우는 약품비, 운반비를 투자하면 거액을 나눠드리겠습니다.

 

▶ 사기범은 진짜 달러, 유로화에 미리 검은 색을 칠해놓은 뒤 특수약품으로 처리하면 진짜 화폐로 원상 복구

는 것처럼 속이고 약품 구입비 명목으로 금품을 사취합니다.

 

블랙머니 사기 사건은 이미 영국 한인 사회에서만도 수 십만 파운드의 피해를 당하는 등 유럽 한인 사회는

물론 한국에서 전작 고위 공무원까지 사기를 피해를 입었고, 현재도 시도되고 있는 수법이다.  

 

④ 재산을 기부하고 싶습니다.

 

사기범  : 

 

저는 해외에 거주하는 시한부 암환자입니다.

법률 수속비를 보내주시면 저의 재산을 선교 비용 등으로 기부하겠습니다.

 

▶ 사기범은 위조은행 예탁증서를 보내 신뢰를 획득한 후   은행, 법률 수속비 등의 명목으로 돈을 요구해
   가로챕니다.

 

2. 예방요령

 

▶ 출처가 불분명한 이메일이나 첨부파일은 열지 말고 삭제하세요.

  - 호기심에 답장을 보내는 순간 사기범의 집중 타깃이 됩니다.

 

▶ 거액의 돈을 손쉽게 벌수 있다는 이메일을 주의하세요.


 - 모르는 사람으로부터 거액의 돈을 손쉽게 벌수 있다는 이메일을 받았다면 금융사기로 간주하고 거주하고 있는

한국 대사관 등 공관에 신고.상담하세요.

 

▶ 국제기구, 외국정부,해외은행 등을 사칭한 이메일을 조심하세요.
 
- UN,FBI 등에서는 유산 상속, 복권 당첨, 피해 보상금 지급 등 금전거래를 증명하는 보증서를 발급하지 않습니다.

 

▶ 세금, 수수료 명목으로 돈을 먼저 보내라는 요구에 절대 응하지 마세요.

 

 - 거래 성사시 생기는 이익금에 비하면 선수금이 얼마되지 않는다는 생각에 돈을 보냈다가 피해를   당했다는 사례가

     많습니다.


▶ 검은색을 칠한 달러나 유로화(블랙머니)는 존재하지 않습니다.

 

- 블랙머니 사기범들은 주로 나이지리아, 라이베리아 등 아프리카 출신들로 이들의 초대로 현지를 방문하면 납치

되어 돈을 강탈당하거나 목숨을 잃게 될 수도 있습니다.


나, 전화금융사기(보이스 피싱)

 

유학생.여행객 납치위장 전화사기

 

1. 사례

 

① "당신의 아이를 납치했다."

 

 가짜 납치범 : 아이가 현지 폭력조직에 납치되어 있으니 당장 돈을 보내라.

 

② "당신의 아이가 사고를 저질렀다."

 

사기범 : 당신의 아이가 폭행사고를 저질러 합의금이 필요하니 당장 돈을 송금해라.

 

▶사기범은 국내 가족이 유학생.여행객들에게 사고가  발생하더라도 시차 및 통신 불편등으로 신속한 사실 확인이

어려운 점을 교묘히 악용해 판단력을 흐리고 돈을 가로챕니다.

 

2. 예방요령

 

▶ 납치전화에 당황하지 말고 침착하게 대응하세요.

 - 유학 또는 여행중인 자녀를 납치했다는 협박전화가 오면 송금을 하기전 반드시 자녀와 통화를 시도해 납치 여부를

    확인하고 자녀의 목소리라며 신음소리를 들려주더라도 당황하지 말고 자녀와 직접통화를 요구하는 등 침착하

    대응하세요.

 

▶ 평소에 해외에 체류중인

 자녀 친구들의 연락처 및 학교 전화번호 등을 파악, 자녀의 위치나 안전여부를 확인

   할 수 있도록 하세요.

▶ 해외 여행객의 경우 휴대전화 로밍, 이메일 등을 통해 한국가족과의 비상연락망을 유지하도록 하여 유사시에

   대비하세요.


다, 메신저 피싱

 

이런 대화를 주의하세요.

 

1. 사례

 

▶ 오랫동안 연락하지 않던 친구가 갑자기 대화를 요청합니다.


▶ 전화로 애기하자고 하면 통화가 어려운 상황이라며 피합니다.


▶ 사고, 경조사 등을 명분으로 돈이 급하다며 금전 송금을 요구합니다.


▶ 평소에 하지 않던 반말, 존댓말 등을 사용합니다.


▶ 본인 계좌번호가 기억이 나지 않는다며 친구계좌로 송금을 부탁합니다.

 

2. 예방요령

 

▶ 메신저로 금전송금을 요구할 경우 반드시 전화로 본인임을 확인하세요.

 

 - 전화확인이 불가능한 경우에는 일체 대응하지 않아야 합니다.

 

▶ 입금 받는 통장이 타인 명의인 경우 주의하세요.
 
  - 타인 명의 계좌로 송금할 경우 전화로 사실관계를 확인하는 것이 좋습니다.

 

▶ 주민등록번호, 계좌번호 등 중요 개인정보를 메신저에서 전달하지 마세요.

 

▶ 사용하지 않는 메신저 계정은 가급적 삭제하세요.


다,기타 국제금융사기

 

① 모조 달러화 이용사기

   액면 100만불권 달러화를 국내로 들여오는데 통관비용이 필요하다거나 액면가 이하로 판매한다는 명목으로
    수수료를 요구하고 돈을 가로챕니다.

 

▶ 미국 화폐의 최고액권은 100불권이며 100만불권은 미국에서 관광객들을 대상으로 선물.기념품 용도로  판매되

는 모조품입니다.

 

② 이라크 화폐'디나르화' 재테크 사기

 

 지금 이라크 화폐'디나르화'를 사두면 이라크 재건 사업이 본격화 되면서 큰돈을 벌 수 있다고 속여 돈을 가로챕

니다.

 

▶ '디나르화'는 국제거래가 불가능하고 화폐의 진위 여부도 확인하기 어려운데다 이라크 경제가 회복 되더라도

화폐개혁 등으로 가치가 높아질 가능성은 희박합니다.

 

③ 해외 투자금 유치 사기

 

자금사정이 어려운 중소기업, 개인들을 상대로 해외에서 대규모 투자금을 유치해 주겠다고 접근하여  대출보증 수

수료 명목등으로 돈을 가로챕니다.

 

▶ 사기범들은 담보 없이 대출을 해주겠다며 피해자를 현혹한 뒤 위조한 해외 은행 지급보증서등을 이용해 피해자

들을 유인하므로 주의해야 합니다.

 

④ 무역거래 이용 사기

 

 사기범들은 인터넷 무역 포털사이트 등을 통해 피해업체의 제품 상세내역 등을 파악한 후 외국업체를 사칭하며

접근해 유리한 결제조건, 대량주문을 미끼로 선수금 등을 요구합니다.

 

▶ 송금이유에 대해 전문적인 인증제도, 법령 등 일반인이 검색하거나 이해하기 어려운 조항을 들기 때문에  선수금을

   요구 받았을 경우 반드시 코트라 등 관계기관에 확인하시기 바랍니다.

 
라, 해외빈발 금융사기 유형

 

① FBI사칭 이메일 사기

 

  FBI국장 등을 사칭하며 유산상속 등 거액이체를 미끼로 계좌번호등 개인정보를 요구합니다.

 

② 경제보조금 지급 사기

 

오바마 정부가 경제 보조금을 지급한다며 안내 전화를 걸어 위장 홈페이지로 접속하게 한 후 보상금 신청을 위한

수수료 지불을 유도합니다.

 

③ 초과지급 사기

 

 의사, 사업가 등을 사칭하며  '크레이그리스트'(Craiglist)등 생활정보 사이트에 광고를 올려 사람들에게  접근하여

피해자와 물품 구매계약을 맺고 부정수표를 이용하여 구매금액 보다 많은 돈을 지불한 후 본인은 특정국(광고 게재국) 또는 나이지리아로 출장을 떠나게 됐다며 제3자에게 초과 지불된 금액을 송금해 줄 것을 요구합니다.

 

④ 살해협박 사기

 

 돈을 송금하지 않으면 메일 수신자와 가족들을 살해하겠다는 이메일을 발송합니다.

 

⑤ 주변인물 가장 이메일 사기

 

 피해자 주변인물의 이메일 계정을 해킹한 후 친구 등으로 가장하여 해외에서 조난을 당하거나 길에서 강도를 당

해 호텔, 항공요금이 없다며 돈을 요구합니다.


마, 최근 발생한 또다른 유형의 사기극(유로저널 2011년 4월 6일자 보도)


아일랜드 유령 영화제작사가 한국 등 유학생들을 대상으로 사기 행각을 벌여 약 50 여명의 피해자가 발생했다.


주영 한국대사관 발표에 따르면 최근 아일랜드에서 유령 영화제작사를 설립하여 외국인 유학생들을 대상으로 영화

사 취업 및 취업허가 취득 등의 명목으로 금품을 수수하다 경찰에 적발된 사건이 발생하였다.
아일랜드 거주 이란국적자 S 등은 SAG라는 명칭으로 영화제작 실적이 전무한 유령 영화제작사를 설립하고 아일랜

드에 거주하는 유학생들에게 이 영화제작사 취업 및 취업허가 발급 등의 명목으로 금품을 수수하는 사기행각을 벌

이다 경찰당국에 적발되어 조사를 받고 있다.
이 사건의 피해자 수는 한국유학생들을 포함한 각국 유학생 등으로 총 50여명에 달하며, 피해액도 총 12,150 유로

화에 달하고 있다.
범인은 주로 유학생들을 대상으로 아일랜드당국으로부터 4년 유효 비자발급 주선 등으로 유인하여 취업후 교육프

로그램 등의 명목으로 금품을 사취하였으며, 해당 정부기관과 유사한 이름의 은행계좌명을 사용하고 과장된 내용

의 홈페이지를 통해 동 회사를 허위로 홍보하였다.

                           유로저널 김세호 기자
                       eurojournal01@eknews.net


 

 

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