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유럽전체
2011.04.04 08:11
유럽 내 각종 금융 사기사건, 미리 알고 대비하면 피해를 막을 수 있다.
조회 수 82372 추천 수 0 댓글 0
각종 금융사기 피해, 미리알고 대비하면 금융사기 피해를 막을 수 있다.
국제 경제의 악화로 인해 각종 금융 사기 피해가 증가하고 있는 가운데 주아일랜드 한국대사관이 피해 방지를 위 해 사례와 예방방법을 정리해 발표했다. 유로저널 독자들을 비롯한 재유럽 한인들은 아래와 같은 유형을 잘 숙지해두었다가,자신은 물론 주위 한인 동포들 이 피해를 더이상 입지 않도록 주의가 당부된다.
전혀 모르는 외국인이나 페이스북.트위터 같은 소셜 네트워크 서비스(SNS)에서 사귄 외국인 친구로부터 거액을 손 쉽게 벌 수 있다는 메일을 받으면서 시작됩니다.
1. 사례
① 해외복권에 당첨되었습니다.
가짜 해외은행 :
▶ 매우 정교한 위조 복권 당첨금 증명서, 은행 직원 신 분증등을 같이 보내와 피해자를 현혹시킵니다.
② 거액의 유산 상속인으로 지정되었습니다.
가짜 UN.FBI :
거액의 유산 상속인으로 지정되었습니다. 돈을 보내려면 송금 수수료가 필요하니 우선 수수료를 보내주세요.
▶ 위조 국제기관 인증서를 보내 피해자를 현혹시킨 후 수수료를 가로채는 수법을 사용합니다.
③ 블랙머니를 보관하고 있습니다.
사기범 :
있습니다. 염색을 지우는 약품비, 운반비를 투자하면 거액을 나눠드리겠습니다.
▶ 사기범은 진짜 달러, 유로화에 미리 검은 색을 칠해놓은 뒤 특수약품으로 처리하면 진짜 화폐로 원상 복구 되는 것처럼 속이고 약품 구입비 명목으로 금품을 사취합니다.
블랙머니 사기 사건은 이미 영국 한인 사회에서만도 수 십만 파운드의 피해를 당하는 등 유럽 한인 사회는 물론 한국에서 전작 고위 공무원까지 사기를 피해를 입었고, 현재도 시도되고 있는 수법이다.
④ 재산을 기부하고 싶습니다.
사기범 :
저는 해외에 거주하는 시한부 암환자입니다. 법률 수속비를 보내주시면 저의 재산을 선교 비용 등으로 기부하겠습니다.
▶ 사기범은 위조은행 예탁증서를 보내 신뢰를 획득한 후 은행, 법률 수속비 등의 명목으로 돈을 요구해
2. 예방요령
▶ 출처가 불분명한 이메일이나 첨부파일은 열지 말고 삭제하세요. - 호기심에 답장을 보내는 순간 사기범의 집중 타깃이 됩니다.
▶ 거액의 돈을 손쉽게 벌수 있다는 이메일을 주의하세요.
한국 대사관 등 공관에 신고.상담하세요.
▶ 국제기구, 외국정부,해외은행 등을 사칭한 이메일을 조심하세요.
▶ 세금, 수수료 명목으로 돈을 먼저 보내라는 요구에 절대 응하지 마세요.
- 거래 성사시 생기는 이익금에 비하면 선수금이 얼마되지 않는다는 생각에 돈을 보냈다가 피해를 당했다는 사례가 많습니다.
- 블랙머니 사기범들은 주로 나이지리아, 라이베리아 등 아프리카 출신들로 이들의 초대로 현지를 방문하면 납치 되어 돈을 강탈당하거나 목숨을 잃게 될 수도 있습니다.
유학생.여행객 납치위장 전화사기
1. 사례
① "당신의 아이를 납치했다."
가짜 납치범 : 아이가 현지 폭력조직에 납치되어 있으니 당장 돈을 보내라.
② "당신의 아이가 사고를 저질렀다."
사기범 : 당신의 아이가 폭행사고를 저질러 합의금이 필요하니 당장 돈을 송금해라.
▶사기범은 국내 가족이 유학생.여행객들에게 사고가 발생하더라도 시차 및 통신 불편등으로 신속한 사실 확인이 어려운 점을 교묘히 악용해 판단력을 흐리고 돈을 가로챕니다.
2. 예방요령
▶ 납치전화에 당황하지 말고 침착하게 대응하세요. - 유학 또는 여행중인 자녀를 납치했다는 협박전화가 오면 송금을 하기전 반드시 자녀와 통화를 시도해 납치 여부를 확인하고 자녀의 목소리라며 신음소리를 들려주더라도 당황하지 말고 자녀와 직접통화를 요구하는 등 침착하게 대응하세요.
▶ 평소에 해외에 체류중인 자녀 친구들의 연락처 및 학교 전화번호 등을 파악, 자녀의 위치나 안전여부를 확인 할 수 있도록 하세요. ▶ 해외 여행객의 경우 휴대전화 로밍, 이메일 등을 통해 한국가족과의 비상연락망을 유지하도록 하여 유사시에 대비하세요.
이런 대화를 주의하세요.
1. 사례
▶ 오랫동안 연락하지 않던 친구가 갑자기 대화를 요청합니다.
2. 예방요령
▶ 메신저로 금전송금을 요구할 경우 반드시 전화로 본인임을 확인하세요.
- 전화확인이 불가능한 경우에는 일체 대응하지 않아야 합니다.
▶ 입금 받는 통장이 타인 명의인 경우 주의하세요.
▶ 주민등록번호, 계좌번호 등 중요 개인정보를 메신저에서 전달하지 마세요.
▶ 사용하지 않는 메신저 계정은 가급적 삭제하세요.
① 모조 달러화 이용사기 액면 100만불권 달러화를 국내로 들여오는데 통관비용이 필요하다거나 액면가 이하로 판매한다는 명목으로
▶ 미국 화폐의 최고액권은 100불권이며 100만불권은 미국에서 관광객들을 대상으로 선물.기념품 용도로 판매되 는 모조품입니다.
② 이라크 화폐'디나르화' 재테크 사기
지금 이라크 화폐'디나르화'를 사두면 이라크 재건 사업이 본격화 되면서 큰돈을 벌 수 있다고 속여 돈을 가로챕 니다.
▶ '디나르화'는 국제거래가 불가능하고 화폐의 진위 여부도 확인하기 어려운데다 이라크 경제가 회복 되더라도 화폐개혁 등으로 가치가 높아질 가능성은 희박합니다.
③ 해외 투자금 유치 사기
자금사정이 어려운 중소기업, 개인들을 상대로 해외에서 대규모 투자금을 유치해 주겠다고 접근하여 대출보증 수 수료 명목등으로 돈을 가로챕니다.
▶ 사기범들은 담보 없이 대출을 해주겠다며 피해자를 현혹한 뒤 위조한 해외 은행 지급보증서등을 이용해 피해자 들을 유인하므로 주의해야 합니다.
④ 무역거래 이용 사기
사기범들은 인터넷 무역 포털사이트 등을 통해 피해업체의 제품 상세내역 등을 파악한 후 외국업체를 사칭하며 접근해 유리한 결제조건, 대량주문을 미끼로 선수금 등을 요구합니다.
▶ 송금이유에 대해 전문적인 인증제도, 법령 등 일반인이 검색하거나 이해하기 어려운 조항을 들기 때문에 선수금을 요구 받았을 경우 반드시 코트라 등 관계기관에 확인하시기 바랍니다.
① FBI사칭 이메일 사기
FBI국장 등을 사칭하며 유산상속 등 거액이체를 미끼로 계좌번호등 개인정보를 요구합니다.
② 경제보조금 지급 사기
오바마 정부가 경제 보조금을 지급한다며 안내 전화를 걸어 위장 홈페이지로 접속하게 한 후 보상금 신청을 위한 수수료 지불을 유도합니다.
③ 초과지급 사기
의사, 사업가 등을 사칭하며 '크레이그리스트'(Craiglist)등 생활정보 사이트에 광고를 올려 사람들에게 접근하여 피해자와 물품 구매계약을 맺고 부정수표를 이용하여 구매금액 보다 많은 돈을 지불한 후 본인은 특정국(광고 게재국) 또는 나이지리아로 출장을 떠나게 됐다며 제3자에게 초과 지불된 금액을 송금해 줄 것을 요구합니다.
④ 살해협박 사기
돈을 송금하지 않으면 메일 수신자와 가족들을 살해하겠다는 이메일을 발송합니다.
⑤ 주변인물 가장 이메일 사기
피해자 주변인물의 이메일 계정을 해킹한 후 친구 등으로 가장하여 해외에서 조난을 당하거나 길에서 강도를 당 해 호텔, 항공요금이 없다며 돈을 요구합니다.
사 취업 및 취업허가 취득 등의 명목으로 금품을 수수하다 경찰에 적발된 사건이 발생하였다. 드에 거주하는 유학생들에게 이 영화제작사 취업 및 취업허가 발급 등의 명목으로 금품을 수수하는 사기행각을 벌 이다 경찰당국에 적발되어 조사를 받고 있다. 화에 달하고 있다. 로그램 등의 명목으로 금품을 사취하였으며, 해당 정부기관과 유사한 이름의 은행계좌명을 사용하고 과장된 내용 의 홈페이지를 통해 동 회사를 허위로 홍보하였다. 유로저널 김세호 기자 
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